Con sede a Ginevra
Una consulenza chiara, in un mondo che non lo è.
Previdenza, assicurazioni, fiscalità: queste decisioni vengono spesso prese separatamente, rivolgendosi a interlocutori diversi. VYDA mette ordine nel quadro generale, per aiutarvi a decidere con chiarezza.
Analizziamo la situazione attuale prima di formulare qualsiasi raccomandazione.
Contratti, previdenza, fiscalità, situazione familiare e professionale: mettiamo in relazione tutti questi elementi prima di prendere qualsiasi decisione.
Il nostro ruolo non è quello di aggiungere prodotti, ma di individuare ciò che è coerente, ciò che manca e ciò che merita realmente un intervento.
Analisi completa, lacune, riscatti, impatto fiscale.
Responsabilità civile privata, mobilia domestica, veicoli, immobili, cauzione locativa, LAMal e assicurazione complementare (LCA), protezione giuridica.
Perdita di guadagno, responsabilità civile professionale, assicurazione contro gli infortuni (LAINF) e complementare, nonché coperture per l'azienda.
Dichiarazione dei redditi, detrazioni, impatto delle scelte previdenziali, prelievi LPP.
I nostri clienti
Tre situazioni.
Un unico bisogno: decidere con una visione d'insieme.
Ciò che osserviamo spesso
Ciò che si ritiene coperto non lo è sempre.
Alcune lacune non sono evidenti nei contratti. Emergono in caso di decesso, di assenza dal lavoro, di cambiamenti familiari o di transizione professionale.
Ad esempio, a seconda della vostra situazione familiare e del regolamento della vostra cassa pensioni, una copertura che ritenete acquisita potrebbe non garantire le prestazioni attese.
È proprio questo tipo di «punto cieco» che individuiamo.
Il nostro metodo
Un approccio chiaro, senza pressioni.
Analisi
Esaminiamo la vostra situazione: contratti, previdenza, fiscalità, famiglia e attività lavorativa.
Analisi critica
Incrociamo i dati relativi alle vostre assicurazioni, alla previdenza e alla fiscalità per individuare gli elementi coerenti, le lacune e le scelte da valutare.
Raccomandazione
Vi presentiamo le opzioni disponibili, i loro limiti e le relative conseguenze. La decisione spetta a voi.
Monitoraggio
Adattiamo la strategia man mano che la vostra situazione evolve.
Domande frequenti
Ciò che vi state chiedendo
Desiderate fare il punto della vostra situazione?
Un primo colloquio consente di individuare i punti da chiarire e le decisioni da affrontare in via prioritaria.