Profil · Résidents suisses
Achat immobilier, mariage, enfants, changement de revenus, fiscalité, prévoyance : les décisions prises au fil du temps finissent souvent par se superposer. VYDA relit l'ensemble.
1er, 2e et 3e piliers, composition familiale et fiscalité : nous regardons l'ensemble pour vous présenter une lecture cohérente de votre situation.
Selon votre situation — âge, revenus, situation familiale, patrimoine — les besoins et les options disponibles varient sensiblement. Nous vous aidons à y voir clair.
Vous avez changé plusieurs fois d'employeur ? Des avoirs LPP peuvent être répartis entre différentes caisses de pension ou institutions de libre passage, parfois sans que vous sachiez précisément où ils se trouvent.
Lors de notre premier échange, nous reconstituons votre parcours professionnel afin d'identifier d'éventuels avoirs LPP oubliés. Si des démarches sont nécessaires, VYDA s'occupe des recherches pour vous aider à retrouver une vision claire de votre prévoyance.
Nous analysons vos polices existantes, identifions les doublons et les lacunes éventuelles — et vous proposons des ajustements uniquement quand ils sont justifiés. Vous décidez.
Naissance, mariage, divorce, décès : chaque changement de situation familiale peut avoir des conséquences sur vos couvertures, votre prévoyance ou votre fiscalité. Nous anticipons avec vous les besoins liés à chaque étape.
Hypothèque, déclaration fiscale, optimisation : nous faisons appel à nos partenaires spécialisés selon les besoins.
Nous coordonnons pour vous, ou vous mettons en relation directe si vous préférez. Vous choisissez.
Questions fréquentes
Un premier échange, sans engagement.